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    廣發銀行臨沂分行因嚴重違法違規被罰30萬元

    2023年03月02日 07:18
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    來源:愛臨沂網

    近期,中國銀保監管理委員會發布行政處罰信息公開表顯示,廣發銀行股份有限公司臨沂分行(下稱“廣發銀行臨沂分行”)被臨沂銀保監分局行政處罰30萬元。

    01

    廣發銀行臨沂分行調查不盡職、未落實條件發放貸款

    據處罰信息顯示,廣發銀行臨沂分行存在貸前調查不盡職、未落實授信條件發放貸款、嚴重違反審慎經營規則的違法違規事實,臨沂監管分局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,對其罰款30萬元。

     

    企查查顯示,在18年時,廣發銀行臨沂分行同樣因失職原因(未按照規定履行客戶身份識別義務)被處罰20萬元。

    02

    廣發銀行臨沂分行于2016年落戶臨沂

    據其官網資料顯示,廣發銀行于1988年9月成立,注冊資本114.08億元人民幣,總部在廣東省廣州市,是國內最早組建的股份制商業銀行之一。2011年4月8日,經監管機構和相關政府部門批復同意,原注冊名稱“廣東發展銀行股份有限公司”更改為“廣發銀行股份有限公司”,簡稱“廣發銀行”。2016年起成為中國人壽集團成員單位,是一家國有控股的全國性股份制商業銀行。

    據了解,廣發銀行股份有限公司臨沂分行成立于2016年2月22日,負責人為李廣全。2016年4月27日,廣發銀行臨沂分行在中國·臨沂第三屆資本交易大會開幕式上舉行了開業揭牌儀式,正式落戶臨沂。開業后,廣發銀行臨沂分行就表示將持續關注民生、關懷社群、扶危濟困,積極開展和參與公益活動,履行企業社會責任,為地方經濟社會發展做出應有的貢獻,發揮廣發銀行創新、高效、科技領先等優勢。

    03

    廣發銀行臨沂分行曾被市民質疑服務態度

    在2016年廣發銀行開業的幾個月后,曾有媒體發布報道稱臨沂一網頁在社區發帖吐槽廣發銀行信用卡辦理速度奇慢無比,由此質疑該銀行的服務態度。

    網友稱,他在網上申請了一張廣發銀行的信用卡,到廣發銀行臨沂分行銀行開通的時候發現只有一臺終端機能夠辦理,由于排隊人數眾多,從下午四點一直到晚上七點才辦完,腰酸腿疼的不說心情還很郁悶。該網友發出質疑,稱銀行的柜臺人員基本都是閑著的,為什么不讓在柜臺辦理?對此該行工作人員僅解釋稱,此流程已是最快速度。

    04

    亂收違約金與利息,廣發銀行“糊涂賬”

    資料顯示,在1995年,廣發銀行是國內率先發行VISA信用卡的銀行,拉開了我國銀行信用卡發展的帷幕,信用卡業務也是廣發銀行王牌業務。但近日,廣發銀行信用卡業務再被媒體爆出問題:信用卡按時還款反被扣錢,廣發銀行亂收“糊涂賬”。

    據稱,李先生于2019年成為廣發銀行信用卡用戶后,每月28日為還款日。2022年12月10日,李先生收到的賬單通知當期最后還款日為1月3日,于是便在1月3日進行還款。但讓李先生沒想到的是,自己明明按時還款的,但賬單中竟有一筆131.15元的違約金和一筆70.82元的利息。于是李先生在網上對廣發銀行發起投訴。投訴之后,廣發銀行在2023年1月賬單中返還這筆違約金和利息。顯然,廣發銀行也認為這筆費用收得并不合理,如果李先生沒有細心查看賬單的話,恐怕稀里糊涂的就被收了一筆“糊涂賬”。

     

    并且,在黑貓投訴平臺投訴廣發銀行信用卡類似問題的比比皆是,但廣發銀行的操作似乎還不止于此,在眾多投訴中,針對“私自開通分期業務”的投訴出現的頻率也比較高。

     

    05

    王牌業務成處罰重災區,廣發銀行被罰3484.8萬創新高

    臨沂壹點發現,在2022年年末,廣發銀行收到央行一張千萬元級的罰單,直接創下2022年銀行金融機構最高罰款記錄。經梳理發現,央行此次開具的多張罰單均指向廣發銀行信用卡零售業務方面的違規行為。

    處罰顯示,廣發銀行因違反人民幣反假有關規定,違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定,與身份不明的客戶進行交易等9項違規事由被央行予以警告并罰款3484.8萬元,同時該行12名相關責任人合計被罰款69.5萬元,主要涉及零售信貸部、信用卡中心、財富管理與私人銀行部等零售業務,其中有5名被罰工作人員屬于信用卡中心。

     

    歷史上,廣發銀行還收到過國內銀行業史上最大罰單:2017年廣發銀行因為“僑興債事件”被罰沒 7.22 億元;2021年,廣發銀行因虛增存貸款違規等貸款、核查不嚴等相關問題多次被罰,累計收到27張罰單,總罰金3479萬元。

     

    廣發銀行是國內最先發行VISA信用卡的銀行,一度是行業標桿。然而近年來隨著消費者口碑日益下滑,廣發銀行的信用卡業務逐漸被其他銀行超越。另根據中國銀保監會消費者權益保護局公布的數據顯示,廣發銀行2022年前三季度投訴量分別為2303件、2013件、2215件。其中,信用卡業務投訴量分別為2047件、1755件、1939件,信用卡業務投訴量分別占投訴總量的88.88%、87.18%、87.54%。

    06

    廣發銀行已有三任董事長相繼落馬

    廣發銀行違法違規的行為背后也許與其高管層有密切關系,近年來管理層動蕩,從2014年至今,廣發銀行已有三任董事長相繼落馬。

    2014年廣發銀行原董事長李若虹因利用職務上的便利為他人謀取利益,索取、收受巨額賄賂,與他人通奸,非法持有槍支等違法亂紀行為被判無期。最高檢2022年9月消息顯示,廣發銀行原董事長王濱涉嫌受賄、隱瞞境外巨額存款一案,由國家監察委員會調查終結,移送檢察機關審查起訴。僅兩個月后,2022年11月有媒體稱廣發銀行另一位原董事長董建岳因涉嫌嚴重職務違法犯罪,被遼寧省有關部門從北京帶走留置并立案,同期還有多位與董建岳關系密切的人士被帶走。

    廣發銀行原董事長董建岳

    董事長違法亂紀,底下員工違法違規行為同樣層出不窮。2021年9月,廣發銀行天津分行原黨委書記趙勇因涉嫌違法違規,被開除黨籍。2022年4月13日一天內,廣發銀行信用卡中心原黨委委員及總經理助理呂勝男、廣發銀行黨委巡視辦主任喬玉良因涉嫌嚴重違紀違法被監察調查。

     

     

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